CẢNH BÁO: Trở thành con nợ của tín dụng đen sau khi có tiền "chuyển nhầm" vào tài khoản

Nếu một ngày bỗng dưng tài khoản của bạn nhận được một số tiền tương đối lớn từ một tài khoản hoàn toàn xa lạ, hãy thật cẩn trọng bởi rất có thể đây là một chiêu thức lừa đảo tinh vi. Với thủ đoạn này, nếu người nhận thiếu cảnh giác, có lòng tốt, bằng lòng chuyển lại tiền cho đối tượng, rất có thể người nhận sẽ trở thành con nợ của các dịch vụ tín dụng đen, hoặc đứng trước nguy cơ bị lừa đảo, chiếm đoạt tiền trong tài khoản ngân hàng.

CẢNH BÁO: Thủ đoạn lừa đảo "chuyển nhầm" tiền vào tài khoản

Các kịch bản lừa đảo phổ biến của các đối tượng là:

1. Đối tượng là người của các app tín dụng đen, sẽ tìm hiểu, thu thập một số thông tin cơ bản về nạn nhân như tên, tuổi, số điện thoại, địa chỉ, số tài khoản. Tiền sẽ được các đối tượng "cố tình chuyển nhầm" vào tài khoản của nạn nhân. Sau đó, các đối tượng sẽ đóng giả là người chuyển nhầm, liên hệ xin lại. Tuy nhiên, vài ngày sau, sẽ có người từ các tổ chức tín dụng đen liên hệ, cho biết "khoản vay được đăng ký bằng thông tin giấy tờ tùy thân của nạn nhân" đã được giải ngân, yêu cầu nạn nhân trả góp khoản vay định kỳ với lãi suất cao. Các đối tượng sẽ sử dụng nhiều thủ đoạn để đe dọa, uy hiếp việc trả tiền.
2. Đối tượng sau khi "cố tình chuyển nhầm một khoản tiền vào tài khoản nạn nhân", sẽ mạo danh nhân viên ngân hàng liên hệ nạn nhân và thông báo rằng có khách hàng chuyển nhầm và nhờ ngân hàng hỗ trợ. Đồng thời, gửi cho nạn nhân các liên kết, yêu cầu nạn nhân truy cập, điền các thông tin về tài khoản để xác minh, kiểm tra (thực tế, các trang web này đều là giả mạo, được thiết kế giao diện giống trang web chính gốc của ngân hàng), để lừa lấy thông tin ngân hàng, mã OTP của nạn nhân và chiếm đoạt tài bộ tiền trong tài khoản.
3. Ngoài ra, có thể còn nhiều các thủ đoạn lừa đảo khác qua việc chuyển nhầm tiền vào tài khoản ngân hàng. Nhìn chung, việc tự nhiên nhận được tiền vào tài khoản ngân hàng, nhất là với số tiền lớn, bạn cần biết cách xử lý cho đúng để tự bảo vệ bản thân.

Cách xử lý sau khi nhận được tiền chuyển nhầm vào tài khoản

1. Khi nhận được tiền chuyển khoản nhầm, dù chưa có ai liên hệ cũng tuyệt đối không được tiêu vào số tiền này. Dù vô tình hay cố ý chuyển khoản nhầm, người nhận được số tiền này có nghĩa vụ phải trả lại tiền.
2. Người nhận được tiền cần chủ động liên hệ sớm với ngân hàng để thông báo, phía ngân hàng sẽ cung cấp thông tin cần thiết để đối chiếu với số tài khoản chuyển tiền. Lưu ý, khi chuyển lại tiền phải có sự chứng kiến của bên thứ ba, lưu giữ lại chứng từ về việc chuyển tiền
3. Nếu xét thấy vụ việc có tính chất lừa đảo, bị đe dọa bởi các tổ chức tín dụng đen, người nhận có thể trình báo vụ việc tới cơ quan Công an nơi cư trú để được giải quyết kịp thời.

Hướng dẫn xử lý khi bị chuyển nhầm tiền (Ảnh: CA TP. Hà Nội)

Nhận được tiền chuyển nhầm thật, nhưng không hoàn trả có bị xử lý không?

Nếu thật sự có người chuyển khoản nhầm vào tài khoản, nhưng bạn cố tình chiếm giữ để sử dụng cá nhân, tùy theo số tiền, có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về "Tội chiếm giữ trái phép tài sản", theo Điều 176 Bộ luật Hình sự năm 2015 (sửa đổi, bổ sung năm 2017), cụ thể:

1. Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng, hoặc dưới 10.000.000 đồng nhưng tài sản là di vật, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hóa bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.

2. Phạm tội chiếm giữ tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.

Trung tâm thông tin phòng, chống tội phạm thông báo để người dân cảnh giác!